По состоянию на 30 ноября прошлого года, активы биржи перекрывали пассивы на 78%. Правда, при этом нужно учитывать, что в пассивы Kraken, в отличие от других бирж, включает и деривативы, включая фьючерсы и позиции по маржинальной торговле. В последние пару лет регулярная публикация Proof-of-Reserves и соотношения резервов и депозитов пользователей стала «правилом хорошего тона» среди крупных централизованных криптобирж.

Виды Proof-of-Reserves

С этого момента владельцем этого биткоина с точки зрения блокчейна становится биржа, и клиент “доверяет” ей свою криптовалюту. Совершив эту транзакцию, кошелек биржи должен увеличиться на 1 BTC, и этот биткоин должен оставаться там до возможного вывода обратно клиенту на его кошелек. Но как сделать так, чтобы бирже не было соблазна манипулировать средствами клиентов или даже украсть их? Binance предложила концепцию Proof-of-Reserves, предусматривающую регулярные аудиты резервов биржи, которые, по сути, представляют собой средства клиентов.

Что Такое Доказательство Резервов

Кризисные явления формируются в криптоиндустрии с той или иной силой постоянно и рано или поздно выходят наружу. Нельзя сказать, что это ненормальный процесс, так как всё всегда развивается циклическим образом. В текущей ситуации спусковым крючком очередной волны кризиса явился скам биржи FTX. Ситуация развивалась очень интересно и заслуживает https://www.xcritical.com/ особого внимания, поэтому мы разберём ее в отдельной статье. Обращаю ваше внимание, что я не случайно называю произошедшее с биржей FTX не банкротством, а именно скамом. PoR считается в нынешнее время уникальным инструментом, позволяющий криптобиржам, работающий не официально и без лицензии подтвердить информацию об активах пользователей.

Виды Proof-of-Reserves

В процессе проверки Proof-of-Reserves (PoR) информация о балансах каждой учетной записи преобразуется в так называемое дерево Меркла. Дерево Меркла – это структура, используемая для эффективной проверки целостности данных, предложенная ученым по криптографии Ральфом Мерклом в начале 80-х годов. Затем данные группы пользователей, то есть “листьев”, хешируются, образуя “ветвь”, а группа “ветвей” в свою очередь хешируется, формируя “корень”. Затем аудитор проверяет принадлежность соответствующих адресов биржи (то есть публичных ключей) в блокчейне.

Как Работает Proof-of-reserve Дерева Меркла?

Вся информация публикуется в ознакомительных целях, отражает личное мнение автора и торговой рекомендацией не является. Binaryvip.ru не предоставляет платные услуги, не принимает какие-либо платежи, не отвечает за инвестиционные решения пользователей и функционирование программного обеспечения. Администрация сайта не несет ответственности за корректность информации в рекламных материалах. При любом использовании авторских материалов сайта активная прямая ссылка на данный ресурс обязательна.

Кроме того, уже ведется работа по использованию оракулов для децентрализованного доказательства фиатных активов и пассивов платформ, которые на данный момент являются «слепым пятном». Но как сделать так, чтобы у биржи не было соблазна манипулировать полученными от клиентов средствами или вовсе их украсть? Binance предложила концепцию Proof-of-Reserves, которая подразумевает регулярный аудит резервов аудит криптовалют биржи, являющиеся по сути средствами клиентов. Предполагается, что аудит будет проводиться третьими (незаинтересованными) лицами, что повысит прозрачность операций каждой конкретной биржи и повысит доверие клиентов. К слову сказать, при аудите биржа раскрывает адреса своих холодных кошельков, и при желании любой пользователь, скачав блокчейн, может сам перепроверить результаты аудита.

Виды Proof-of-Reserves

Все это позволяет пользователям самостоятельно проверить платежеспособность биржи и убедиться в обеспечении активов резервами. С 08 ноября 2021 года на криптовалютном рынке началось снижение, которое впоследствии переросло в полноценный нисходящий тренд, ознаменовав очередной медвежий цикл. Зарабатывать на растущем рынке гораздо легче, чем на падающем, поэтому затяжные падения рынков зачастую сопровождаются банкротствами разных игроков. В таблице ниже представлены биржи, которые тем или иным методом прошли проверку PoR. Обратите внимание, что биржи Kraken и Phemex прошли проверку PoR, однако скрывают данные об объёмах своих резервов. Кризисные явления постоянно возникают в криптовалютной индустрии и, в конечном итоге, становятся явными.

Какие Биржи Уже Поддержали Концепцию Por?

Несмотря на отсутствие единых отраслевых стандартов на сегодняшний день, многие участники активно присоединились к концепции, вдохновленной Binance. Подтверждение резервов регулярно делает рынок более прозрачным, повышает уровень доверия пользователей и предоставляет криптовалютному сектору гораздо больший потенциал кредита доверия по сравнению с традиционной банковской системой. Важно отметить, что проверки основаны на математических алгоритмах, что снижает влияние человеческого фактора. Когда пользователь вносит 1 BTC на свой аккаунт на централизованной бирже, фактически этот биткоин перемещается с его холодного кошелька на холодный кошелек биржи.

Суть заключается в том, что корень Меркла подтверждает факторы, предоставляемые методом дерева Меркла. Дерево Меркла – это структура, используемая для эффективной проверки целостности данных, она была предложена в начале 80-х Ральфом Мерклом, учёным занимающимся вопросами криптографии с открытым ключом. Многие из продуктов и сервисов, о которых рассказывает Profinvestment.com, принадлежат партнерам, компенсирующим расходы. Это никак не влияет на наше мнение и правдивость предоставленной информации, но может повлиять на то, о каких именно продуктах мы пишем. Profinvestment.com не несет ответственности за возможные убытки пользователей, понесенные в результате их торговых решений.

Виды Proof-of-Reserves

Конечно, наиболее сильные игроки все еще остались в деле, но теперь им нужно как-то возвращать доверие инвесторов к централизованным площадкам, значительно ослабленное всеми этими событиями. Наплыв мошеннических схем, скам-проектов и финансовых пирамид, захлестывающих рынок, вызывает недовольство в сообществе и подчеркивает актуальность внутренней регуляции. События с крахом FTX и других крупных крипто-компаний показали важность применения Proof of Reserves.

Еще часть бирж находится в процессе подтверждения активов, некоторые (уже упомянутые Kraken, Phemex) запустили ручную пользовательскую проверку своих активов по дереву Меркла. Также отдельные платформы, например, Coinbase и Gate.io, прошли аудит от сторонних компаний без публикации адресов в открытом доступе. Отчеты можно найти на официальных сайтах платформ (например, отчет об аудите Gate.io).

В-третьих, как наглядно показано выше, разные площадки и аудиторы используют разную методологию при определении активов и, особенно, пассивов, так что сравнение резервов разных площадок сильно затруднено. Соответственно, задача распадается на две подзадачи — доказательство резервов (Proof-of-Reserves) и доказательство пассивов (Proof-of-Liabilities). В данном руководстве мы рассмотрим преимущества PoR и почему они критически важны для централизованных бирж. Мы также изучим, как эта концепция взаимодействует с технологией блокчейн и какие виды PoR используются на различных платформах. Многочисленные скам-проекты, мошеннические схемы и пирамиды, наводнившие рынок, нервируют сообщество и подсвечивают необходимость регуляции изнутри. Одним из наиболее сложных периодов в жизни криптоиндустрии для многих людей стал 2022 год, когда произошло обрушения большого количества различных платформ, которыми считаются Celsius, FTX, Hodlnaut, BlockFi, Voyager.

Как Происходит Процесс Аудита

Kraken стала первой криптобиржей, регулярно публикующей Proof-of-Reserves. По состоянию на 30 ноября прошлого года, активы биржи покрывают пассивы на 78%, включая деривативы, такие, как фьючерсы и позиции по маржинальной торговле. Использование механизма хеширования дерева Меркла, лежащего в основе технологии блокчейн, обеспечивает безопасность данных и их защиту от любых фальсификаций или взломов. Proof-of-Reserve (PoR) — это механизм, который предоставляет доказательства того, что биржа действительно удерживает ваши активы и имеет достаточные резервы для покрытия всех своих обязательств перед пользователями. Этот механизм предназначен для устранения риска недостаточного финансирования на бирже, мошенничества или несоответствия декларируемым резервам.

Ситуация с FTX сильно потрясла рынок криптовалют и еще раз подтвердила необходимость ведения прозрачной деятельности с регулярным доказательством резервов. Началось все с того, что 6 ноября 2022 года Binance начал продажу всех FTT-токенов, которые были у нее в резервах (нативный токен биржи FTX), ссылаясь на то, что компании стало известно об определенных мошеннических фактах со стороны FTX. Однако в этом можно найти и положительную сторону — тренд на доказательство своих резервов у бирж (или Proof of Reserves) становится все более очевидным и необходимым. 1) Независимый аудитор сначала делает снимок всех балансов пользователей, хранящихся на криптобирже, и организует его в дерево Меркла. Как структура данных на основе хэша, она сверхчувствительна к малейшим изменениям и, таким образом, может использоваться для предотвращения мошенничества и манипулирования данными.

  • Администрация сайта не несет ответственности за корректность информации в рекламных материалах.
  • Это показывает, что все пользовательские активы и, следовательно, все торговые средства пользователей хранятся в резерве биржи (отсюда и термин «доказательство резерва»).
  • Материалы основаны на личном опыте, наблюдениях и практических экспериментах нашей команды.
  • Многие участники предпочли вывести свои активы в холодные кошельки, предвидя возможное банкротство других бирж.
  • Нельзя сказать, что это ненормальный процесс, так как всё всегда развивается циклическим образом.

Доказательство платежеспособности (Proof-of-Solvency), пожалуй, самый простой для понимания компонент всей системы доказательства резервов. Если активы биржи равны или превышают 100 percent ее пассивов — она платежеспособна. И если все ее пользователи одновременно затребуют вывод своих депозитов — биржа сможет выполнить все их запросы. Если резервы биржи обеспечивают депозиты пользователей в соотношении 1 к 1, то риск потери средств на бирже значительно снижается. По крайней мере нет угрозы того, что клиенту не вернут депозит просто из-за отсутствия средств у биржи. История уже упомянутой FTX наглядно показывает, что нехватка резервов — вполне реальная проблема, которая уже приводила к коллапсу крупной биржи.

Минобороны Не Поддержало Законопроект О A Hundred And Fifty Днях На Обновление Данных

Предполагается, что эти аудиты будут проводиться незаинтересованными третьими лицами, что повысит прозрачность операций каждой конкретной биржи и укрепит доверие клиентов. Следует отметить, что во время аудита биржа раскрывает адреса своих холодных кошельков, и любой пользователь, скачавший блокчейн, может самостоятельно проверить результаты аудита. С eight ноября 2021 года криптовалютный рынок начал переживать спад, превратившийся вдальнейшем в полноценный медвежий тренд. Заработок на растущем рынке намного проще, чем на падающем, поэтому длительные спады часто сопровождаются банкротствами различных участников. Текущий цикл стал свидетелем краха крупных участников, таких как FTX, Celsius, BlockFi, Hodlnaut, Voyager, и обесценивание, казалось бы, фундаментально крепких проектов, таких как Terra Luna и UST. Эти события развернулись недавно, были отмечены всеми участниками рынка, вызвали стресс, нервозность и значительно подорвали доверие к основным игрокам, в частности к фондам, биржам и криптовалютной индустрии в целом.

В 2022 году индустрия цифровых активов столкнулась с серией неудач, что подчеркнуло необходимость усиления прозрачности. Особенно ярким примером стал крах FTX, криптовалютной биржи, ранее считавшейся одним из лидеров отрасли. Рядовой пользователь может уточнить информацию о проверке PoR на сайте биржи или на ресурсах-агрегаторах, например coinmarketcap.com или coingecko.com, достаточно зайти в соответствующий раздел в профайле биржи. Кроме того теперь рядом с названием биржи в рейтингах присутствует соответствующая индикация о прохождении проверки PoR (см. пример ниже на скриншоте). Если говорить в целом, то криптоиндустрия может определенно выиграть в том, что кастодиальные платформы начнут придерживаться стандартам PoR.